La plupart des gens comprennent l’importance des investissements pour l’avenir. En se constituant un patrimoine au fil du temps, ils sont à même d’atteindre leurs objectifs financiers et de profiter pleinement du mode de vie souhaité à la retraite. Cependant, ce n’est pas tout le monde qui maîtrise le fonctionnement de la fiscalité des investissements. Comme les impôts peuvent éroder le patrimoine à long terme, il convient de tendre vos efforts vers l’efficacité fiscale dans votre portefeuille.

La période des impôts peut être source de stress, mais si vous planifiez bien et vous vous familiarisez avec les dernières informations sur l’imposition, vous pouvez vous simplifier les démarches et économiser de l’argent.

Les REER sont conçus pour vous aider à épargner en vue de la retraite. Selon les règles de l’Agence du revenu du Canada, vous devez fermer votre REER à la fin de l’année où vous atteignez 71 ans. Toutefois, vous pouvez très bien le fermer plus tôt si vous êtes prêt à tirer un revenu de cette épargne.

Au moment où la douceur de l’été tire à sa fin, de nombreux Canadiens profitent de leurs derniers jours au chalet avec leur famille. Installés autour d’un feu de camp, ils réfléchissent à l’été qui vient de s’écouler, mais peut-être aussi au chalet qui fait partie de leur patrimoine familial et à ce qu’ils doivent faire pour préserver ce bijou de famille pour les années à venir.

Du point de vue statistique, les femmes vivent plus longtemps que les hommesi. Pour cette raison, il est important de dresser un bon plan financier pour les soutenir pendant une plus longue période, anticipant les besoins d’aujourd’hui, ceux de la retraite et les impératifs de transmission du patrimoine à la génération montante. Chez Patrimoine Alterna, nous nous engageons à aider les femmes à assurer leur avenir financier en leur offrant des conseils d’experts pour leur permettre d’investir le champ du possible par les connaissances et l’inspiration.

Au cours de la dernière décennie, j’ai constaté de mes propres yeux le pouvoir transformateur de l’investissement responsable dans le paysage financier actuel. À l’heure où profit et finalité ne sont pas antinomiques, il devient de plus en plus essentiel de s’associer à un spécialiste qui peut vous aider à vous retrouver dans les dédales de l’investissement, tout en restant fidèle à votre éthique et à vos valeurs.