Équipe Alterna

Les articles présentés ici ont été rédigés par différents membres de l’équipe de la Caisse Alterna. 

La planification successorale est un processus légal de répartition des actifs d’une personne décédée. Elle vous permet d’adopter une stratégie officielle qui contribue à la protection de vos actifs et à la mutation de vos biens aux bénéficiaires de manière ordonnée et efficace sur le plan fiscal.

La plupart des gens comprennent l’importance des investissements pour l’avenir. En se constituant un patrimoine au fil du temps, ils sont à même d’atteindre leurs objectifs financiers et de profiter pleinement du mode de vie souhaité à la retraite. Cependant, ce n’est pas tout le monde qui maîtrise le fonctionnement de la fiscalité des investissements. Comme les impôts peuvent éroder le patrimoine à long terme, il convient de tendre vos efforts vers l’efficacité fiscale dans votre portefeuille.

La période des impôts peut être source de stress, mais si vous planifiez bien et vous vous familiarisez avec les dernières informations sur l’imposition, vous pouvez vous simplifier les démarches et économiser de l’argent.

Saviez-vous qu’il existe une nouvelle façon plutôt sympa d’épargner pour votre première habitation ? Il peut être difficile de jongler avec le loyer et les autres dépenses tout en essayant de mettre de l’argent de
côté pour une mise de fonds. Mais ne vous inquiétez pas, un nouveau programme gouvernemental est
justement entré en vigueur le 1 er avril 2023.

Étant donné que l’âge moyen de mariage au Canada est de 30,7 ans, il est raisonnable de déduire que la plupart des nouveaux mariés travaillent, sont établis et vivent peut-être déjà ensemble dans une union libre avant de célébrer leur mariage. Que vous habitiez ensemble depuis des années ou que vous veniez de nouer votre relation, il n’est jamais trop tard de fusionner vos finances.

Les REER sont conçus pour vous aider à épargner en vue de la retraite. Selon les règles de l’Agence du revenu du Canada, vous devez fermer votre REER à la fin de l’année où vous atteignez 71 ans. Toutefois, vous pouvez très bien le fermer plus tôt si vous êtes prêt à tirer un revenu de cette épargne.